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大切な方が亡くなった後、遺された家族を待ち受けているのが膨大な「相続手続き」です。遺言書があれば安心……と思われがちですが、実は遺言書があっても、実際に銀行の窓口へ足を運び、多岐にわたる書類を揃えるのは非常に骨の折れる作業です。

「仕事が忙しくて平日の昼間に銀行へ行けない」 「高齢で足腰が弱く、何度も窓口に通うのが難しい」 「複雑な書類の内容を理解するのが苦痛」

このようなお悩みを持つ方は少なくありません。今回は、遺言書はあるものの、ご自身での手続きが困難だった相談者様に対し、当事務所の司法書士が代理人としてすべての手続きを完了させた事例を詳しくご紹介します。

相談時の状況：遺言書はあっても「動けない」現実

今回のご相談者は、ご親族を亡くされた後、その方の自筆証書遺言を大切に保管されていた方でした。遺言書の内容は明確で、ご相談者が預貯金を相続することが記されていました。

しかし、いざ手続きを始めようとしたところで、大きな壁に突き当たりました。

相談者様はご高齢であり、また最近は体調も優れず、一人で公共交通機関を利用して銀行の窓口へ向かうこと自体が、心身ともに大きな負担となっていたのです。さらに、銀行からは「事前に予約が必要」「この書類とこの書類が足りない」「この欄に記入してほしい」と、電話越しに専門的な指示が続き、途方に暮れてしまわれました。

「遺言書はあるのに、自分一人では一歩も前に進めない。どうしたらいいのか」

そんな思いで、当事務所へお電話をいただいたのが始まりでした。

銀行の相続手続きが「難しい」と言われる理由

なぜ、これほどまでに銀行の手続きは大変なのでしょうか。それには大きく分けて3つの理由があります。

1. 平日の日中しか対応していない 銀行の窓口は、基本的に平日の9時から15時までです。お仕事をされている現役世代の方はもちろん、お一人での外出にサポートが必要なご高齢の方にとっても、この限られた時間内に何度も足を運ぶのは至難の業です。

2. 収集すべき書類が膨大 遺言書があれば十分だと思われがちですが、実際には「亡くなった方の出生から死亡までの連続した戸籍謄本」「相続人全員の現在の戸籍」「印鑑証明書」など、役所を何度も往復して集める書類が山ほどあります。

3. 金融機関ごとにルールが異なる A銀行では通った書類が、B銀行では「独自の書式を使ってください」と断られることも珍しくありません。各行のルールに合わせた書類作成が、大きなストレスとなります。

司法書士の提案：代理人としてすべての手続きを「一括代行」

相談者様からお話を伺い、当事務所では「司法書士が代理人となり、すべての手続きを代わりに行う」ことをご提案しました。

具体的には、当事務所が「遺産整理業務」として受任し、相談者様に代わって以下の業務をすべて引き受けることにいたしました。

• 金融機関への相続発生の連絡

• 遺言書に基づく必要書類の精査と収集

• 銀行専用の相続届出書の作成・提出

• 預貯金の解約手続きおよび払い戻しの受領

• 相談者様のご指定口座への送金

これにより、相談者様は一度も銀行の窓口に足を運ぶ必要がなくなりました。

解決までのプロセス：司法書士が動くことで変わるスピード

ご依頼をいただいた後、当事務所では直ちに以下のステップで手続きを進めました。

ステップ1：ご自宅への訪問とヒアリング 相談者様が外出するのが難しい状況でしたので、司法書士がご自宅へお伺いしました。リラックスした環境で、丁寧に事情を伺い、委任状等の必要な書類に署名・捺印をいただきました。

ステップ2：必要書類のプロによる収集 司法書士は職権で戸籍謄本等を取り寄せることが可能です。相談者様が役所へ行く手間を一切省き、不備のない書類セットを迅速に作成しました。

ステップ3：銀行交渉と払い戻し 司法書士が代理人として銀行へ出向き、担当者と打ち合わせを行いました。プロが間に入ることで、銀行側の確認作業もスムーズに進み、通常よりも短期間で解約手続きが完了しました。

ステップ4：完了報告と送金 無事に回収した預貯金から、当事務所の報酬や実費を精算し、残りの全額を相談者様の口座へ送金しました。最終的な精算書を作成し、すべての完了書類をお渡しして業務を終了しました。

結果：相談者様の「安心」と「解放」

手続き完了後、相談者様からは「本当に助かった」という温かいお言葉をいただきました。

「ずっと心の重荷だった手続きが、家にいながらにして終わったことが夢のようです。もっと早くプロに頼めばよかった」

このように、精神的なプレッシャーから解放されることが、司法書士に依頼する最大のメリットかもしれません。

司法書士に「代理」を依頼する3つの安心ポイント

もし、ご自身で手続きを進めることに少しでも不安を感じているなら、司法書士を頼ることを検討してみてください。

1. 心理的負担の軽減 銀行の窓口で冷たくあしらわれたり、書類の不備を指摘されたりすることはありません。すべてプロが盾となり、交渉を代行します。

2. 正確かつ迅速 法的な専門知識を持った司法書士が書類を作成するため、ミスによる手戻りがありません。結果として、ご自身で行うよりも早く相続財産を手にすることができます。

3. 透明性の高い清算 回収したお金の動きは、すべて精算書として可視化します。「誰が、いつ、どこから、いくら回収したか」を明確にするため、後々の親族間のトラブル予防にもつながります。

まとめ：相続手続きに「無理」は禁物です

相続手続きは、心身に大きなエネルギーを必要とする作業です。大切な方を亡くされた悲しみの中で、無理をしてまでご自身で抱え込む必要はありません。

私たちは、単なる「書類作成の代行」ではなく、皆様の不安を解消し、次の人生へスムーズに進むためのサポートをしたいと考えています。

「自分一人では難しい」と感じたら、まずは一度、当事務所の無料相談をご利用ください。司法書士が、あなたに寄り添い、一番楽な解決方法を一緒に考えさせていただきます。

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